SEFIN®

EBI per Idp

 

Servizio dedicato agli
Istituti di pagamento

Art. 114-septies TUB

 

Adempimenti per
Istituti di Pagamento

Ebi ti consente di gestire le segnalazioni in modo semplice, permettendoti di adempiere agli obblighi di legge specifici 
per il tuo profilo.

Approfondisci

Consulenza per
Istituti di Pagamento

Grazie ad anni di esperienza nel mercato Sefin può offrirti consulenza specifica sulle normative sia dal punto di vista informatico che organizzativo. 


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Formazione per
Istituti di Pagamento

La normativa è in costante cambiamento e seguirne l’evoluzione è spesso complesso e oneroso. 
Con i nostri corsi di formazione sarai sempre aggiornato. 


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Il servizio specifico,
per gli Istituti di Pagamento.

Gli Istituti di Pagamento (cd. IDP) sono Intermediari Finanziari, diversi dalle banche e dagli istituti di moneta elettronica, autorizzati a prestare servizi di pagamento, come i più famosi Money Transfer. (Approfondisci)

Gli Istituti di Pagamento di cui all’art. 114-septies del T.U.B.sono le imprese, diverse dalle banche e dagli istituti di moneta elettronica, autorizzate a prestare i servizi di pagamento di cui all’art. 1, comma 2, lettera f), n. 4 del TUB, come ad esempio i Money Transfer. 


L’Albo degli Istituti di Pagamento di cui all’art. 114-septies del T.U.B. è istituito a seguito dell’entrata in vigore del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11 - recante modifiche al d.lgs. 385/93 (Testo Unico bancario) - con il quale è stata recepita la direttiva 2007/64/CE sui servizi di pagamento nel mercato interno (la c.d. Payment Service Directive).

Tali intermediari sono classificabili in 3 categorie:

  1. IdP costituiti in forma societaria (c.d. IdP “puri”);
  2. IdP che operano come patrimoni destinati costituiti da intermediari finanziari ex art.107 TUB (c.d. IdP “ibridi finanziari”);
  3. IdP che operano come patrimoni destinati costituiti da soggetti non finanziari (c.d. IdP “ibridi non finanziari”).

Possiamo aiutarvi a gestire i seguenti adempimenti:

Segnalazioni di Vigilanza prudenziale

Servizio di Vigilanza Prudenziale - VIP

Produzione delle statistiche prudenziali (da aggiornamento Circolare n.217/96)

Segnalazioni Antiusura

Servizio Antiusura ARPA

Segnalazione periodica dei dati ai fini della dalla Normativa Antisura

Segnalazioni all'Agenzia delle Entrate

Servizio segnalazioni - STAGE

Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie

Monitoraggio Fiscale

Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro

Anagrafe dei Rapporti

Servizio segnalazioni - STAGE AT

Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente

Segnalazione Saldi e Movimenti

Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013)

Antiriciclaggio e Antiterrorismo

Servizio gestione AUI - ARCWEB

Alimentazione e gestione delle operazioni in Archivio Unico Informatico

Diagnostica AUI - DIA&RET

Controlli Formali, di Conngruenza e Storici dei dati in Archivio Unico Informatico

Segnalazioni Aggregate - SARA

Invio delle Segnalazioni statistiche Aggregate ai fini AntiRiciclaggio (S.A.R.A.)

Liste Antiriciclaggio e Antiterrorismo

Verifica dei nominativi nelle principali liste: Sanction List, Pep, Crime, Pil, Blacklist...

Monitoraggio costante clientela - EasyCHECK

Controllo di solvibilità legale e morale di ogni Cliente per l'Adeguata Verifica

Rilevazione Comportamenti Anomali - RCA

Monitoraggio delle anomalie nel comportamento dei Clienti

Questionario Antiriciclaggio - QUES

Per determinare agevolmente il profilo di rischio del tuo Cliente

Segnalazioni Operazioni Sospette - SOS

Comunicazione delle eventuali Operazioni Sospette

Segnalazioni Rimesse di denaro - MTO

Statistiche obbligatorie relative al servizio di rimessa di denaro,  disciplinata dal Titoli II – Capo II del Provvedimento della Banca d’Italia del 16.12.2009

Segnalazioni Antifrode

Segnalazione Antifrode UCAMP

  • Comunicazione al MEF delle informazioni su carte (credito e bancomat) e terminali (pos e atm), perché a rischio frode

Company Protection

  • Per individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie alle leggi e alle normative con la collaborazione dei propri dipendenti (whistleblowing).

Servizio FRAUD

  • Per l'obbligo di adesione al Sistema pubblico di prevenzione delle frodi nel settore del credito a consumo (Furto d'Identità)

La gestione dei documenti

Con il servizio documentale MMS
diventa semplice ed efficace.

Soluzioni per gestire tutto il ciclo di vita dei documenti aziendali, in particolare gli obblighi di Conservazione dei documenti o di Fatturazione Elettronica.

Scopri l'offerta

consulenza

Consulenza per iscriverti all'Albo degli Idp

Ti diamo supporto e consulenza se intendi stai pensando di iscriverti all'albo di Banca d'Italia e poter offrire servizi di pagamento.

Ti offriamo inoltre una vasta gamma di servizi informatici, normativi e organizzativi. Il nostro Consulting & Support Department si concentrerà nel rilevare le tue esigenze e ti aiuterà ad adempiere a tutte gli obblighi imposti da Banca d'Italia.

Il Servizio di Consulenza prevede, tra le altre cose:

 

Consulenza Informatica

Uno staff di tecnici altamente qualificati è a tua  disposizione per affiancare i tuoi tecnici nell'espletare in maniera corretta le attività di segnalazione agli enti di vigilanza.

Consulenza Organizzativa

Vi diamo assistenza per predisporre il Programma di Attività e la Relazione sulla Struttura Organizzativa, il piano industriale, i bilanci previsionali dei primi tre esercizi e se necessario anche nella revisione di Business Plan.

 

Iscrizione all’Albo

Possiamo occuparci di redigere la domanda d'iscrizione nonché aiutarvi a raccogliere la documentazione necessaria perché ci siano i presupposti per essere ammessi.

Consulenza Antiriciclaggio

Per gli Istituti di Pagamento di qualsiasi natura che vogliano verificare che il sistema dei controlli interni attivati sia in linea con la normativa.

formazione

Formazione per gli
Intermediari Finanziari e Creditizi

Organizziamo periodicamente sessioni formative in aula o, su richiesta, personalizzate presso la tua azienda. I nostri partecipanti sono Intermediari Finanziari, Banche, Professionisti privati o Consulenti che operano nel settore. 

I corsi sono realizzati anche con la collaborazione di associazioni di categoria ed esperti che operano a stretto contatto con le Istituzioni di Vigilanza.  Affrontiamo periodicamente aspetti nuovi e complessi della Normativa con l'obiettivo di mantenerti sempre aggiornato e chiarire tutti i dubbi.

Eventi formativi - Istituti di pagamento IDP

Tutte le Novità del 2015 su Saldi e Movimenti. Il nuovo Mon…

OTTOBRE 2015 (nuova data in definizione) Luigi Stefanucci, esperto funzionario dell'Agenzia delle Entrate, presenterà le novità sulla segnalazione dei Saldi e Movimenti, alla luce degli ultimi Provvedimenti, dell' 8 agosto 2014...

Seminari svolti

Terzo Salone Antiriciclaggio (SGR Consulting)

18 MARZO 2015 - MILANO Palazzo Mezzanotte | Piazza degli Affari 6 "Presentazioni, testimonianze ed esposizione di servizi e prodotti dedicati ai professionisti dell'Antiriciclaggio" Come partner di SGR Consulting, siamo puntuali come...

Seminari svolti

La gestione del rischio di riciclaggio e finanziamento al te…

Approfondiamo con il Prof. Salvatore Tedesco ii nuovi Provvedimenti in materia di Archivio Unico Informatico e Adeguata Verifica della Clientela (D.Lgs. 231/07) ANTEPRIMA DEL PROGRAMMA Fondamenti della normativa antiriciclaggio Le direttive europee, il...

Seminari svolti

guida operativa archivio rapportiLa nostra Guida Operativa

Segnalare senza errori
all'Agenzia delle Entrate

Un aiuto insostituibile per comprendere l'articolata materia delle segnalazioni
all'Agenzia delle Entrate, aggiornata al Provvedimento AdE del 25 marzo 2013 e sugli esiti della comunicazione integrativa annuale.

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un consulente EBI sarà a tua disposizione.

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