E’ effettuata al momento dell’instaurazione del rapporto continuativo; la verifica dell’identità del titolare effettivo può avvenire successivamente all’instaurazione del rapporto purché siano assunte adeguate misure per impedire che vengano effettuate operazioni nelle more della verifica.
Non può essere derogata anche qualoras’interrompa la normale conduzione degli affari e risulti un basso rischio di riciclaggio.
Non può avvenire successivamente all’esecuzione dell’operazioneanche quando questa sia di importo inferiore a 15.000 euro.