FRAUD: il servizio antifrode
Dal 2014 è stato istituito, nel settore del credito al consumo e dei pagamenti dilazionati o differiti, un sistema pubblico di prevenzione delle frodi con specifico riferimento al furto d’identità SCIPAFI. Tutte le banche e gli intermediari finanziari sono tenuti ad aderire al servizio Antifrode e a sostenerne i relativi costi di impianto.
Caratteristiche del servizio FRAUD
Il servizio antifrode garantisce:
FRAUD offre la possibilità di registrare i dati non presenti nei gestionali come la tipologia di passaporto, la tessera sanitaria, l’esito del monitoraggio ed eventuali feedback, evitando costose implementazioni dei sistemi informativi preesistenti.
Con FRAUD è possibile gestire dati creditizi come:
Inoltre, effettuando un’adeguata verifica dei soggetti partecipanti inserendo il riferimento dei documenti di riconoscimento e ottenendo un monitoraggio completo dei comportamenti anomali del soggetto.