Aggiornamento AML – Nota BdI n. 15/2021 e richiamo agli Orientamenti EBA (rev. gennaio 2025)
La Banca d’Italia ha aggiornato la Nota n. 15/2021 per ribadire l’applicazione degli Orientamenti EBA sui fattori di rischio (EBA/GL/2021/02) nell’ambito dell’adeguata verifica della clientela. L’intervento non introduce nuove regole, ma conferma che tali Orientamenti restano il principale riferimento di vigilanza per gli intermediari italiani, integrando le Disposizioni BdI già vigenti in materia antiriciclaggio.
La Nota richiama inoltre l’ambito applicativo relativo ai prestatori di servizi per le cripto-attività (CASP), già ricompresi nel quadro del D.Lgs. 231/2007 e interessati dai più recenti interventi normativi, tra cui il D. legge 95/2025. In questo contesto, gli Orientamenti EBA assumono un ruolo centrale nella valutazione del rischio e nella definizione dei presidi organizzativi, anche in vista della progressiva armonizzazione con il nuovo impianto europeo AMLA.
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