Banca d’Italia: nuove disposizioni su antiriciclaggio, governance e flussi verso la Vigilanza
Con l’aggiornamento del 13 marzo 2026, la Banca d’Italia ha pubblicato la nuova versione delle disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni per la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo (AML/CFT), recependo i più recenti sviluppi normativi.
Il provvedimento introduce un rafforzamento significativo del sistema dei controlli, delineando un modello sempre più strutturato basato su governance chiara, gestione evoluta del rischio e flussi informativi più efficaci verso le Autorità di Vigilanza.
Le principali novità normative
- Presidi organizzativi più solidi: viene rafforzata la definizione di ruoli, responsabilità e assetti di governance, con particolare attenzione alla funzione antiriciclaggio e al sistema dei controlli interni
- Valutazione del rischio più evoluta: gli intermediari devono adottare un approccio strutturato che includa analisi del rischio inerente, delle vulnerabilità e del rischio residuo
- Flussi informativi verso la vigilanza potenziati: introdotti nuovi obblighi di segnalazione periodica per garantire un monitoraggio continuo dell’esposizione ai rischi AML/CFT e dell’efficacia dei presidi adottati
Come adeguarsi alle nuove disposizioni AML
L’aggiornamento normativo richiede agli intermediari un’evoluzione concreta dei modelli organizzativi e dei sistemi di controllo. In questo contesto, un supporto specialistico diventa fondamentale per garantire conformità ed efficienza operativa.
I servizi antiriciclaggio SEFIN affiancano gli intermediari in tutte le fasi di adeguamento, offrendo:
- Consulenza specialistica su normativa AML/CFT
- Aggiornamento continuo sulle disposizioni di Banca d’Italia
- Supporto nella revisione di governance, presidi organizzativi e controlli interni
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