Chiarimenti sul provvedimento di prevenzione frodi nel credito al consumo circa il furto d’identità

Prevenzione reati finanziari

Il MEF fornisce chiarimenti in merito all’applicazione delle disposizioni sull’istituzione del sistema pubblico di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi nel settore del credito al consumo, con specifico riferimento al furto di identità.

Il 17 luglio 2014, il MEF ha pubblicato la Circolare ID: 2094108 in cui ribadisce l’obbligatorietà di adesione al sistema da parte di Banche e Intermediari Finanziari ex art. 106 ed evidenzia che l’obbligatorietà di consultazione del sistema deve essere interpretata alla luce del criterio di approccio basato sul rischio, filo conduttore della normativa antiriciclaggio; nello stesso modo, si apre la possibilità di richiedere la verifica dell’autenticità dei dati ai fini della prevenzione del furto di identità anche in casi non previsti dalla normativa, come ad esempio in sede di Adeguata Verifica della Clientela.