Quando andrà obbligatoriamente interrogato il Sistema di prevenzione delle frodi con specifico riferimento al furto d’identità?

Quando è obbligatoriamente necessario interrogare il Sistema di prevenzione delle frodi con specifico riferimento al furto d’identità?

Gli aderenti dovranno interrogare il Sistema di prevenzioni delle frodi per verificare dell’autenticità dei dati contenuti nella documentazione fornita dalle persone fisiche che richiedono una dilazione o un differimento di pagamento, un finanziamento o altra analoga facilitazione finanziaria, un servizio a pagamento differito.

Questo obbligo di consultazione deve essere interpretato alla luce del criterio di approccio basato sul rischio, filo conduttore della normativa di prevenzione del riciclaggio. In sostanza, l’obbligo di consultazione sussiste nei soli casi in cui il cliente non abbia avuto precedenti rapporti diretti con l’aderente, né risulti essere una persona la cui identità è, per altri versi, nota all’aderente stesso.