EBI Banche Branch art 13: segnalazioni per Filiali italiane di banche estere

Strumenti informatici e servizi specifici per gli adempimenti in capo alle succursali di banche estere all’art.13 del TUB

SEFIN offre software e servizi outsourcing per coprire tutti gli obblighi di segnalazione in capo alle Filiali di banche estere operative in Italia. In particolare, grazie all’esperienza maturata al fianco delle Banche Branch, iscritte all’art. 13 di Banca d’Italia, è nata una soluzione unica e completa per integrare le Segnalazioni di Vigilanza e Matrice con le comunicazioni alla Centrale dei Rischi.

Adempimenti per
Banche Branch

Gestione globale degli obblighi di segnalazione previste per le succursali di banche estere disciplinate dall’art.13 DL 385/93, verso Banca d’Italia e Agenzia delle Entrate.

Consulenza per
Banche Branch

Assistenza professionale completa dal punto di vista informatico, organizzativo e normativo, per l’apertura della Filiale in Italia e per l’adeguata interpretazione delle leggi italiane.

Formazione per
Banche Branch

Organizziamo corsi specifici sulle Segnalazioni di Vigilanza e Matrice, Centrale dei Rischi e AnaCredit per le succursali di banche estere o in materia di Antiriciclaggio e Agenzia delle Entrate.

L’offerta EBI Banche Branch comprende:

Servizio di Vigilanza

Invio delle Segnalazioni di Vigilanza mensili, trimestrali, semestrali e annuali delle Banche Branch

Servizio di Vigilanza

“A1” = Matrice dei conti – dati statistici mensili – dati patrimoniali
“A2” = Matrice dei conti – altri dati statistici – dati patrimoniali integrativi, conto economico
“A3” = Matrice dei conti – altri dati statistici – servizi di pagamento
“A4” = Matrice dei conti – altri dati statistici – finanziamenti assistiti da garanzie immobiliari, depositi trasferibili
“A5” = Matrice dei conti – altri dati statistici – servizi di investimento, canali distributivi, traslazione del rischio
“Y” -> da Giugno 2018 -> “PRUI” = EBA ITS – COREP_OF_IND: SEGNALAZIONE PRUDENZIALE DEI FONDI PROPRI SU BASE INDIVIDUALE
“W1”-> da Dicembre 2018 -> “FINI” = EBA ITS – FINREP_IFRS_IND: SEGNALAZIONE FINANZIARIA AI SENSI DEI PRINCIPI CONTABILI INTERNAZIONALI IFRS SU BASE INDIVIDUALE
“W2” = INFORMAZIONI FINANZIARIE NON ARMONIZZATE – ALTRI DETTAGLI INFORMATIVI

Invio delle Segnalazioni statistiche decadali di vigilanza

Servizio segnalazioni decadali

Servizio Centrale dei Rischi

Invio delle segnalazioni mensili in Centrale dei Rischi, gestione della corrispondenza e dei Flussi di Ritorno di Banca d’Italia. Gestione completa dei certificati di firma e delle credenziali applicative per l’accreditamento al nuovo canale trasmissivo Internet A2A

Servizio Centrale dei Rischi

[per i soggetti obbligati da Banca d’Italia] Invio della rilevazione mensile dei dati granulari sul credito e gestione dei rilievi

Servizio di Segnalazioni alla Centrale di allarme interbancaria – CAI

Segnalazione AnaCredit

Segnalazione CAI

Calcolo dell’Indice Decadimento Prestiti relativo alla segnalazione PD – Probability Default

Procedura calcolo PD

Servizio Antiusura

Segnalazione trimestrale ai fini della dalla Normativa Antisura

Servizio Antiusura

Servizio Antiriciclaggio e Antiterrorismo

Alimentazione e gestione delle operazioni in Archivio Unico Informatico	Software Arcweb
Controlli formali, di congruenza e storici dei dati in Archivio Unico Informatico	Diagnostica ArcCheck
Invio delle segnalazioni statistiche aggregate ai fini antiriciclaggio (S.A.R.A.)	Segnalazioni aggregate SARA
Verifica dei soggetti nelle principali liste – Sanction List, PEP, Crime, PIL, Blacklist… – con l’applicativo EasyCheck	Adeguata Verifica della Clientela
Determinare agevolmente il profilo di rischio di riciclaggio e terrorismo	Questionario antiriciclaggio
Verifica delle anomalie nel comportamento dei clienti	Monitoraggio anomalie
Processo di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e terrorismo (in vigore dal 1° gennaio 2020)	Autovalutazione AML RISK ASSESSMENT

Servizio Agenzia delle Entrate

Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie dell’Agenzia delle Entrate	Servizio indagini finanziarie
Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro	Monitoraggio fiscale

Anagrafe dei Rapporti

Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente	Segnalazioni mensili
Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013)	Saldi e movimenti
Richiesta di bonifica massiva dei Codici Fiscali	Validazione codici fiscali

Segnalazioni Antifrode

Individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie a leggi e normative con la collaborazione dei propri dipendenti – whistleblowing	Company Protection
Per l’obbligo di adesione al Sistema Pubblico di Prevenzione delle Frodi nel settore del credito a consumo – Furto d’Identità	Furto d’Identità

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Termini di privacy^*

Ai sensi dell’art. 13 Regolamento UE n. 2016/679 (in seguito, “GDPR”), La informiamo che il trattamento dei dati da Lei forniti sarà effettuato con modalità e procedure finalizzate a garantire che il trattamento dei dati personali si svolga nel rispetto dei diritti e delle libertà fondamentali, nonché della dignità dell’interessato, con particolare riferimento alla riservatezza e sicurezza, all’identità personale e al diritto alla protezione dei dati personali.

Rammentiamo che per trattamento si intende qualsiasi operazione o insieme di operazioni, compiute con o senza l’ausilio di processi automatizzati e applicate a dati personali o insiemi di dati personali, come la raccolta, la registrazione, l’organizzazione, la strutturazione, la conservazione, l’adattamento o la modifica, l’estrazione, la consultazione, l’uso, la comunicazione mediante trasmissione, diffusione o qualsiasi altra forma di messa a disposizione, il raffronto o l’interconnessione, la limitazione, la cancellazione o la distruzione (art. 4 GDPR).


1	Oggetto del trattamento e origine dei dati
I dati trattati da Sefin S.p.A. sono raccolti direttamente presso l’interessato e si riferiscono ai seguenti dati:
-	dati anagrafici (nome e cognome),
-	dati di contatto (indirizzo email, numero di telefono),
-	azienda di appartenenza,
-	le informazioni che Lei volesse fornirsi nel testo del messaggio.


2	Base giuridica del trattamento
La base giuridica di tale trattamento di ravvisa nel suo consenso espresso ed inequivocabile (ex art. 6.1, lett. A) del GDPR). 


3	Finalità del trattamento
I dati personali e le eventuali variazioni che Lei comunicherà in futuro a Sefin S.p.A. sono raccolti e trattati per le seguenti ed esclusive finalità: 

a)	Presa in carico e risposta alla sua richiesta di contatto attraverso il presente form;
b)	Invio di materiale promozionale ed informativo per mezzo di newsletter.


4	Modalità del trattamento
Il trattamento si limita alle seguenti operazioni e con le seguenti modalità: 

-	Raccolta dei dati presso l’interessato, tramite compilazione di form online;
-	Registrazione ed elaborazione su supporto informatizzato;
-	Organizzazione degli archivi in forma prevalentemente automatizzata, attraverso applicativi aziendali e anagrafiche informatizzate;
-	Comunicazione dei Suoi dati a soggetti terzi, debitamenti autorizzati dal Titolare del Trattamento.

Il trattamento dei dati avverrà mediante strumenti idonei a garantirne la riservatezza, l’integrità e la disponibilità, nel rispetto di adeguate misure tecniche ed organizzative di sicurezza previste dal GDPR. 
Il trattamento è effettuato mediante sistemi informativi e/o automatizzati e comprenderà tutte le operazioni o complesso di operazioni previste all’art. 4 del GDPR e necessarie al trattamento in questione, ivi inclusa la comunicazione nei confronti dei soggetti incaricati al trattamento stesso. 

I dati in questione non saranno oggetto di diffusione, mentre verranno o potranno essere comunicati a soggetti, pubblici o privati, che operano nell’ambito delle finalità sopra descritte. 


5	Conservazione dei dati
Il Titolare tratterà i Suoi dati personali per il tempo necessario per adempiere alle finalità di cui sopra e comunque per non oltre due anni dalla loro raccolta.


6	Accesso al trattamento
I dati saranno resi accessibili, per le finalità di cui al punto n. 3:
-Ai dipendenti/collaboratori nella loro qualità di autorizzati al trattamento, previa idonea nomina;
-A soggetti terzi, individuati come Responsabili del trattamento da parte del Titolare del trattamento dei dati. 

I Suoi dati non verranno comunicati a soggetti terzi terzi non autorizzati. 
I suoi dati non saranno oggetto di diffusione in alcun modo. A tal fine il trattamento è condotto con l’impiego delle misure di sicurezza idonee ad impedire l’accesso ai dati non autorizzato da parte di terzi e a garantirne la riservatezza. 

7	Trasferimento dei dati
La gestione e la conservazione dei dati personali avverrà su server ubicati all’interno dell’Unione Europea del Titolare e/o di società terze incaricate e debitamente nominate quali Responsabili del trattamento. 
I dati non saranno oggetto di trasferimento al di fuori dell’Unione Europea. 


8	Natura del conferimento dei dati e conseguenze del rifiuto di rispondere
Il conferimento dei dati per le finalità di cui al punto 3.a) sopra è obbligatorio. In loro assenza, non sarà possibile procedere con la presa in carico e la risposta alla sua richiesta di contatto.
Al contrario, il conferimento dei dati per le finalità di cui al punto 3.b) è facoltativo ed il trattamento ad opera del Titolare avrà luogo solo a fronte di suo esplicito consenso.

9	Diritti dell’interessato
Secondo le disposizioni del GDPR, l’interessato ha i seguenti diritti nei confronti del Titolare del Trattamento:

-	ottenere la conferma che sia o meno in corso un trattamento di dati personali che lo riguardano e in tal caso, di ottenere l'accesso ai dati personali (Diritto di accesso art. 15);
-	di ottenere la rettifica dei dati personali inesatti che lo riguardano senza ingiustificato ritardo (Diritto di Rettifica art. 16);
-	ottenere la cancellazione dei dati personali che lo riguardano senza ingiustificato ritardo e il titolare del trattamento ha l'obbligo di cancellare senza ingiustificato ritardo i dati personali, se sussistono determinate condizioni (Diritto all’oblio art. 17);
-	ottenere la limitazione del trattamento in determinate ipotesi (Diritto alla limitazione del trattamento art. 18);
-	ricevere in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico i dati personali che lo riguardano forniti e ha il diritto di trasmettere tali dati a un altro Titolare del trattamento, senza impedimenti da parte del titolare del trattamento cui li ha forniti, in determinati casi (Diritto alla portabilità dei dati art. 20);
-	opporsi in qualsiasi momento, per motivi connessi alla sua situazione particolare, al trattamento dei dati personali che lo riguardano (Diritto di opposizione art 21);
-	ricevere senza ingiustificato ritardo comunicazione della violazione dei dati personali subita dal Titolare del trattamento (Art. 34);
-	revocare il consenso espresso in qualsiasi momento (Condizioni per il consenso art. 7).

Ove applicabili, l’interessato ha altresì i diritti di cui agli artt. 16-21 GDPR (Diritto di rettifica, diritto all’oblio, diritto di limitazione di trattamento, diritto alla portabilità dei dati, diritto di opposizione), nonché il diritto di reclamo all’Autorità Garante

10	Modalità di esercizio del diritto
Invio di messaggio di posta elettronica presso l’indirizzo del Titolare del trattamento privacy@sefin.it


11	Titolare del Trattamento
Il Titolare del Trattamento è Sefin S.p.A. P. Iva 04919090151 Viale Zara, 10 20124 Milano.
L’elenco dei responsabili e degli autorizzati al trattamento è consultabile presso la sede del titolare sopra citata. 

12	Aggiornamento della presente informativa
La presente Informativa può subire variazioni. Eventuali modifiche sostanziali saranno trasmesse agli interessati tramite avviso o pubblicazione sul sito internet aziendale.

Acconsento al trattamento dei dati personali secondo le condizioni espresse nell'Informativa Privacy, ai sensi dell’art. 13 del GDPR

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Acconsento all'invio di materiale informativo e promozionale tramite newsletter da parte del Titolare del trattamento

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