Consulenza per iscriversi all’Albo di Banca d’Italia
Servizi e soluzioni informatiche per le Segnalazioni
Corsi di formazione e supporto costante
Con la Circolare 288 del 3 aprile 2015, la Banca d’Italia ha imposto agli intermediari finanziari ex art. 106 TUB un nuovo regime di vigilanza prudenziale “equivalente” a quello delle banche.
Gli adempimenti verso Banca d’Italia e Agenzia delle Entrate, già obbligatori per le finanziarie iscritte nella Sezione Speciale ex art. 107 del TUB, che dal 12 ottobre 2015 risultano iscritte come intermediari finanziari ex art. 106 TUB, saranno semplificati e controllati grazie all’efficiente sistema di servizi integrati che SEFIN ha sviluppato per questi operatori, permettendo facilmente l’allineamento con le indicazioni normative di Basilea 2.
Si precisa ai soggetti per i quali trova applicazione l’articolo 114 del TUB, le holding che non hanno oggetto finanziario o gli Intermediari precedentemente annoverati nell’Elenco Generale ex articolo 106 che non hanno presentato istanza di autorizzazione ad iscriversi come intermediari finanziari ex art. 106 TUB sono tenuti agli adempimenti afferenti l’Anagrafe dei Rapporti solo se hanno i requisiti previsti dall’art. 10 comma 10 del DLgs 141/2010.
Valuta EBI Albo Unico 106: il sistema completo di strumenti informatici e servizi integrati per adempiere le segnalazioni degli Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB.
Adempimenti dell’Albo Unico ex art. 106 TUB
EBI è il servizio che permette di gestire le segnalazioni trimestrali, semestrali, annuali e gli altri adempimenti verso Banca d’Italia, Agenzia delle Entrate. Integrate all’offerta EBI con software finanziari e servizi personalizzati
Consulenza sull’Albo Unico ex art. 106 TUB
SEFIN ti offre un’assistenza professionale completa per l’iscrizione all’Albo (analisi dei requisiti, domanda di ammissione, adeguamento societario, definizione dell’impianto segnaletico…)
Formazione sull’Albo Unico ex art. 106 TUB
Organizziamo eventi di formazione sulle nuove “Disposizioni di Vigilanza per gli Intermediari Finanziari” e sui relativi nuovi obblighi di segnalazione, introdotti dalla Circolare n. 288/2015
Soluzioni specifiche per Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB
Invio delle segnalazioni statistiche di vigilanza Servizio di Vigilanza
| Obbligo di segnalazione mensile in Centrale dei Rischi | Servizio Centrale dei Rischi |
| Calcolo dell’Indice Decadimento Prestiti | Procedura calcolo PD |
| Alimentazione e gestione delle operazioni in Archivio Unico Informatico | Software Archweb |
| Controlli formali, di congruenza e storici dei dati in Archivio Unico Informatico | Diagnostica AUI |
| Invio delle segnalazioni statistiche aggregate ai fini antiriciclaggio (S.A.R.A.) | Segnalazioni aggregate SARA |
| Verifica dei soggetti nelle principali liste: Sanction List, Pep, Crime, Pil, Blacklist… | Antiriciclaggio e Antiterrorismo |
| Controllo di solvibilità legale e morale di ogni cliente per l’adeguata verifica | Verifica della clientela |
| Determinare agevolmente il profilo di rischio di riciclaggio e terrorismo | Questionario antiriciclaggio |
| Verifica delle anomalie nel comportamento dei clienti | Monitoraggio anomalie |
| Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie dell’Agenzia delle Entrate | Servizio indagini finanziarie |
| Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro | Monitoraggio fiscale |
Anagrafe dei Rapporti
| Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente | Segnalazioni mensili |
| Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013) | Saldi e movimenti |
| Richiesta di bonifica massiva dei Codici Fiscali | Validazione codici fiscali |
| Individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie a leggi e normative con la collaborazione dei propri dipendenti – whistleblowing | Company Protection |
| Per l’obbligo di adesione al Sistema Pubblico di Prevenzione delle Frodi nel settore del credito a consumo – Furto d’Identità | Furto d’Identità |