Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB - EBI

Con la Circolare 288 del 3 aprile 2015, la Banca d’Italia ha imposto agli intermediari finanziari ex art. 106 TUB un nuovo regime di vigilanza prudenziale “equivalente” a quello delle banche.

Gli adempimenti verso Banca d’Italia e Agenzia delle Entrate, già obbligatori per le finanziarie iscritte nella Sezione Speciale ex art. 107 del TUB, che dal 12 ottobre 2015 risultano iscritte come intermediari finanziari ex art. 106 TUB, saranno semplificati e controllati grazie all’efficiente sistema di servizi integrati che SEFIN ha sviluppato per questi operatori, permettendo facilmente l’allineamento con le indicazioni normative di Basilea 2.

Si precisa ai soggetti per i quali trova applicazione l’articolo 114 del TUB, le holding che non hanno oggetto finanziario o gli Intermediari precedentemente annoverati nell’Elenco Generale ex articolo 106 che non hanno presentato istanza di autorizzazione ad iscriversi come intermediari finanziari ex art. 106 TUB sono tenuti agli adempimenti afferenti l’Anagrafe dei Rapporti solo se hanno i requisiti previsti dall’art. 10 comma 10 del D. Lgs. 141/2010.

Adempimenti

per Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB

EBI 106 TUB è l’offerta completa di software e servizi per le segnalazioni, sviluppata da SEFIN grazie ad oltre 30 anni di esperienza in soluzioni informatiche e gestionali per il Finance…

Consulenza

per Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB

Ti seguiamo nell’intero iter di iscrizione all’Albo di Banca d’Italia (analisi dei requisiti, domanda di ammissione, adeguamento societario, definizione dell’impianto segnaletico…)

Formazione

per Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB

Organizziamo corsi di formazione collettivi e personalizzati per il Cliente sulle principali materie d’interesse: Vigilanza, Centrale dei Rischi, Antiriciclaggio, Agenzia delle Entrare…

Queste sono le soluzioni specifiche per i tuoi adempimenti…

Servizio Segnalazioni di Vigilanza

Invio delle segnalazioni statistiche di vigilanza trimestrali, semestrali e annuali

Servizio di Vigilanza

Servizio Centrale dei Rischi

Invio delle segnalazioni mensili in Centrale dei Rischi, gestione della corrispondenza e dei Flussi di Ritorni di Banca d’Italia. Gestione dell’accreditamento al canale trasmissivo Internet A2A	Servizio di Centrale dei Rischi
Calcolo dell’Indice Decadimento Prestiti	Procedura calcolo PD

Redazione Bilancio IAS/IFRS

Redazione del bilancio secondo i nuovi principi contabili IAS/IFRS

Bilancio IAS

Servizio Segnalazioni Antiusura

Invio della segnalazione trimestrale ai fini della dalla Normativa Antisura

Servizio Antiusura

Servizio Antiriciclaggio e Antiterrorismo

Alimentazione e gestione delle operazioni nell’Archivio Standardizzato (Archivio Unico Informatico)	Software Arcweb
Controlli formali, di congruenza e storici dei dati in Archivio Unico Informatico	Diagnostica ArcCheck
Invio delle segnalazioni statistiche antiriciclaggio aggregate (S.AR.A.)	Segnalazioni aggregate SARA
Verifica dei soggetti ai fini dell’Adeguata Verifica della Clientela nelle principali liste: Sanction List, Pep, Crime, Pil, Blacklist…	Adeguata Verifica della Clientela
Calcolo del rischio di riciclaggio e terrorismo	Questionario antiriciclaggio
Verifica delle anomalie nel comportamento dei clienti	Monitoraggio anomalie
Processo di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e terrorismo (in vigore dal 1° gennaio 2020	Autovalutazione AML RISK ASSESSMENT

Servizio Agenzia delle Entrate

Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie dell’Agenzia delle Entrate	Servizio indagini finanziarie
Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro	Monitoraggio fiscale

Anagrafe dei Rapporti

Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente	Segnalazioni mensili
Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013)	Saldi e movimenti
Richiesta di bonifica massiva dei Codici Fiscali	Validazione codici fiscali

Servizio Antifrode

Individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie a leggi e normative con la collaborazione dei propri dipendenti – whistleblowing	Company Protection
Per l’obbligo di adesione al Sistema Pubblico di Prevenzione delle Frodi nel settore del credito a consumo – Furto d’Identità	Furto d’Identità

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Rammentiamo che per trattamento si intende qualsiasi operazione o insieme di operazioni, compiute con o senza l’ausilio di processi automatizzati e applicate a dati personali o insiemi di dati personali, come la raccolta, la registrazione, l’organizzazione, la strutturazione, la conservazione, l’adattamento o la modifica, l’estrazione, la consultazione, l’uso, la comunicazione mediante trasmissione, diffusione o qualsiasi altra forma di messa a disposizione, il raffronto o l’interconnessione, la limitazione, la cancellazione o la distruzione (art. 4 GDPR).


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Il trattamento si limita alle seguenti operazioni e con le seguenti modalità: 

-	Raccolta dei dati presso l’interessato, tramite compilazione di form online;
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-	Organizzazione degli archivi in forma prevalentemente automatizzata, attraverso applicativi aziendali e anagrafiche informatizzate;
-	Comunicazione dei Suoi dati a soggetti terzi, debitamenti autorizzati dal Titolare del Trattamento.

Il trattamento dei dati avverrà mediante strumenti idonei a garantirne la riservatezza, l’integrità e la disponibilità, nel rispetto di adeguate misure tecniche ed organizzative di sicurezza previste dal GDPR. 
Il trattamento è effettuato mediante sistemi informativi e/o automatizzati e comprenderà tutte le operazioni o complesso di operazioni previste all’art. 4 del GDPR e necessarie al trattamento in questione, ivi inclusa la comunicazione nei confronti dei soggetti incaricati al trattamento stesso. 

I dati in questione non saranno oggetto di diffusione, mentre verranno o potranno essere comunicati a soggetti, pubblici o privati, che operano nell’ambito delle finalità sopra descritte. 


5	Conservazione dei dati
Il Titolare tratterà i Suoi dati personali per il tempo necessario per adempiere alle finalità di cui sopra e comunque per non oltre due anni dalla loro raccolta.


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I dati saranno resi accessibili, per le finalità di cui al punto n. 3:
-Ai dipendenti/collaboratori nella loro qualità di autorizzati al trattamento, previa idonea nomina;
-A soggetti terzi, individuati come Responsabili del trattamento da parte del Titolare del trattamento dei dati. 

I Suoi dati non verranno comunicati a soggetti terzi terzi non autorizzati. 
I suoi dati non saranno oggetto di diffusione in alcun modo. A tal fine il trattamento è condotto con l’impiego delle misure di sicurezza idonee ad impedire l’accesso ai dati non autorizzato da parte di terzi e a garantirne la riservatezza. 

7	Trasferimento dei dati
La gestione e la conservazione dei dati personali avverrà su server ubicati all’interno dell’Unione Europea del Titolare e/o di società terze incaricate e debitamente nominate quali Responsabili del trattamento. 
I dati non saranno oggetto di trasferimento al di fuori dell’Unione Europea. 


8	Natura del conferimento dei dati e conseguenze del rifiuto di rispondere
Il conferimento dei dati per le finalità di cui al punto 3.a) sopra è obbligatorio. In loro assenza, non sarà possibile procedere con la presa in carico e la risposta alla sua richiesta di contatto.
Al contrario, il conferimento dei dati per le finalità di cui al punto 3.b) è facoltativo ed il trattamento ad opera del Titolare avrà luogo solo a fronte di suo esplicito consenso.

9	Diritti dell’interessato
Secondo le disposizioni del GDPR, l’interessato ha i seguenti diritti nei confronti del Titolare del Trattamento:

-	ottenere la conferma che sia o meno in corso un trattamento di dati personali che lo riguardano e in tal caso, di ottenere l'accesso ai dati personali (Diritto di accesso art. 15);
-	di ottenere la rettifica dei dati personali inesatti che lo riguardano senza ingiustificato ritardo (Diritto di Rettifica art. 16);
-	ottenere la cancellazione dei dati personali che lo riguardano senza ingiustificato ritardo e il titolare del trattamento ha l'obbligo di cancellare senza ingiustificato ritardo i dati personali, se sussistono determinate condizioni (Diritto all’oblio art. 17);
-	ottenere la limitazione del trattamento in determinate ipotesi (Diritto alla limitazione del trattamento art. 18);
-	ricevere in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico i dati personali che lo riguardano forniti e ha il diritto di trasmettere tali dati a un altro Titolare del trattamento, senza impedimenti da parte del titolare del trattamento cui li ha forniti, in determinati casi (Diritto alla portabilità dei dati art. 20);
-	opporsi in qualsiasi momento, per motivi connessi alla sua situazione particolare, al trattamento dei dati personali che lo riguardano (Diritto di opposizione art 21);
-	ricevere senza ingiustificato ritardo comunicazione della violazione dei dati personali subita dal Titolare del trattamento (Art. 34);
-	revocare il consenso espresso in qualsiasi momento (Condizioni per il consenso art. 7).

Ove applicabili, l’interessato ha altresì i diritti di cui agli artt. 16-21 GDPR (Diritto di rettifica, diritto all’oblio, diritto di limitazione di trattamento, diritto alla portabilità dei dati, diritto di opposizione), nonché il diritto di reclamo all’Autorità Garante

10	Modalità di esercizio del diritto
Invio di messaggio di posta elettronica presso l’indirizzo del Titolare del trattamento privacy@sefin.it


11	Titolare del Trattamento
Il Titolare del Trattamento è Sefin S.p.A. P. Iva 04919090151 Viale Zara, 10 20124 Milano.
L’elenco dei responsabili e degli autorizzati al trattamento è consultabile presso la sede del titolare sopra citata. 

12	Aggiornamento della presente informativa
La presente Informativa può subire variazioni. Eventuali modifiche sostanziali saranno trasmesse agli interessati tramite avviso o pubblicazione sul sito internet aziendale.

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