Cosa devo comunicare all’UCAMP?
Ai sensi dell’art. 3 – Obbligo di comunicazione dei dati e delle informazioni del Decreto Ministeriale 30 aprile 2007, n. 112, gli Enti segnalanti sono tenute a comunicare all’UCAMP i dati di cui all’articolo 6 (cd. Segmento Dati) e le informazioni (cd. Segmento Informazioni).
Per il Segmento Dati – che riguarda eventi riferiti a fatti consolidati, oggettivi e già avvenuti – devono essere comunicate le informazioni relative a:
- elementi identificativi dei punti vendita gestiti da esercenti nei cui confronti sia stata esercitata la revoca oppure i cui esercenti abbiano stipulato contratti di rinnovo (riconvenzionamento);
- elementi identificativi delle transazioni non riconosciute dai titolari della carta;
- elementi identificativi degli sportelli automatici manomessi.
Per il Segmento Informazioni – che si riferisce a fatti non ancora consolidati e in corso di monitoraggio da parte dell’Ente segnalante relativi a potenziali sospetti di frode – devono essere comunicate le informazioni relative a:
- elementi identificativi dei punti vendita sottoposti a monitoraggio;
- elementi identificativi delle carte di pagamento sottoposte a monitoraggio.
Normativa di riferimento
Il Decreto Ministeriale 30 aprile 2007, n. 112 – “Regolamento di attuazione della legge 17 agosto 2005, n. 166, recante Istituzione di un sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento” riporta le regole attuative del SIPAF – Sistema Informatizzato di Prevenzione sul piano Amministrativo delle Frodi sulle carte di pagamento.
L’obiettivo è la creazione di un archivio all’interno del quale archiviare e rendere disponibili le informazioni relative alle transazioni non riconosciute effettuate con carte di credito e/o debito, ai punti vendita oggetto di revoca e/o riconvenzionamento ed agli sportelli automatici oggetto di manomissione.
Responsabile dell’archivio e della sua gestione è l’Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento – UCAMP, istituito presso il Ministero dell’Economia e Finanze (MEF).
Sono considerati Enti segnalanti all’UCAMP (Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento):
- banche;
- Poste Italiane S.p.A.;
- emittenti carte di pagamento;
- intermediari finanziari vigilati emittenti carte di pagamento.
Se sei tra questi soggetti obbligati scopri EASY UCAMP.
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