SOS: nuovi indicatori di anomalia
La UIF ha pubblicato un Provvedimento in cui definisce 34 indicatori di anomalia funzionali agli intermediari bancari e finanziari nell’individuazione di operazioni sospette.
I 34 indicatori di anomalia sono così suddivisi:
- gli indicatori da 1 a 8 (sezione A) evidenziano profili che attengono al comportamento o alle caratteristiche qualificanti del soggetto cui è riferita l’operatività;
- gli indicatori da 9 a 32 (sezione B) riguardano le caratteristiche e la configurazione dell’operatività, anche in relazione a specifici settori di attività;
- gli indicatori 33 e 34 (sezione C) attengono a operatività che potrebbero essere connesse al finanziamento del terrorismo e a programmi di proliferazione di armi di distruzione di massa.
L’elencazione degli indicatori e dei relativi sub-indici non è esaustiva né vincolante; è infatti possibile che ulteriori comportamenti, sebbene non previsti, assumano caratteristiche tali da generare in concreto profili di sospetto.
Tra gli elementi di novità dei presenti indicatori di anomalia, vi sono gli indicatori relativi:
- al coinvolgimento di persone politicamente esposte;
- al coinvolgimento di enti di natura pubblica o con finalità pubbliche;
- ai crypto-assets, con la cessione o l’acquisto di crediti o con la cessione di asset nell’ambito di procedure concorsuali o a garanzia di crediti;
- agli schemi di finanziamento collettivo (c.d. crowdfunding);
- al prestito tra privati (c.d. peer to peer lending);
I nuovi indicatori UIF si applicheranno a partire dal 1° gennaio 2024.