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EBI per IDP - Istituti di Pagamento

Il sistema completo e affidabile per gli Istituti di pagamento ex art. 114-septies TUB

L’Albo degli Istituti di Pagamento ex art. 114 septies TUB

Dall’entrata in vigore del Decreto Legislativo n. 11 del 27 gennaio 2010 (recante modifiche al D.Lgs 385/93 TUB) – con il quale è stata recepita la Payment Service Directive, Direttiva 2007/64/CE sui servizi di pagamento nel mercato interno, è stato istituito l’Albo degli Istituti di Pagamento di cui all’art. 114-septies del TUB.
Gli Istituti di Pagamento (IDP) di cui all’art. 114-septies del TUB sono Intermediari Finanziari diversi dalle banche e dagli istituti di moneta elettronica, autorizzati a prestare servizi di pagamento. Si tratta di imprese (GDO, Carrier telefonici, multinazionali, società di trasporti, compagnie di assicurazione, ecc.), autorizzate a prestare i servizi di pagamento di cui all’art. 1, comma 2, lettera f), n. 4 del TUB, come ad esempio i Money Transfer.

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Adempimenti per gli
Istituti di Pagamento

EBI comprende applicazioni e servizi outsourcing per tutte le segnalazioni obbligatorie a Banca d’Italia e all’Agenzia delle Entrate

Consulenza per gli
Istituti di Pagamento

SEFIN offre consulenza sulle procedure informatiche e sull’organizzazione interna, grazie a oltre 15 anni di esperienza con società che si occupano di servizi di pagamento

Formazione per gli
Istituti di Pagamento

I nostri corsi di formazione permettono un valido aggiornamento sulla normativa in costante cambiamento ed evoluzione


Soluzioni specifiche per gli adempimenti degli Istituti di Pagamento:

Produzione delle statistiche prudenziali (da aggiornamento Circolare n.217/96) Segnalazioni per IDP
Alimentazione e gestione delle operazioni in Archivio Unico Informatico Software antiriciclaggio ArcWeb
Controlli formali, di congruenza e storici dei dati in Archivio Unico Informatico Diagnostico AUI 
Invio delle segnalazioni statistiche aggregate ai fini antiriciclaggio (S.A.R.A.) Segnalazioni Aggregate SARA
Verifica dei soggetti nelle principali liste: Sanction List, Pep, Crime, Pil, Blacklist… Consultazione Liste
Controllo di solvibilità legale e morale di ogni cliente per l’adeguata verifica Adeguata Verifica della Clientela
Determinare agevolmente il profilo di rischio di riciclaggio e terrorismo Questionario antiriciclaggio
Verifica delle anomalie nel comportamento dei clienti  Monitoraggio anomalie
Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie dell’Agenzia delle Entrate Servizio indagini finanziarie
Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro Monitoraggio fiscale

Anagrafe dei Rapporti

Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente Segnalazioni mensili
Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013) Saldi e movimenti
Richiesta di bonifica massiva dei Codici Fiscali Validazione codici fiscali
Individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie a leggi e normative con la collaborazione dei propri dipendenti – whistleblowing Company Protection
Per l’obbligo di adesione al Sistema Pubblico di Prevenzione delle Frodi nel settore del credito a consumo – Furto d’Identità  Furto d’Identità