L’Albo degli Istituti di Pagamento ex art. 114 septies TUB
Dall’entrata in vigore del Decreto Legislativo n. 11 del 27 gennaio 2010 (recante modifiche al D.Lgs 385/93 TUB) – con il quale è stata recepita la Payment Service Directive, Direttiva 2007/64/CE sui servizi di pagamento nel mercato interno, è stato istituito l’Albo degli Istituti di Pagamento di cui all’art. 114-septies del TUB.
Gli Istituti di Pagamento (IDP) di cui all’art. 114-septies del TUB sono Intermediari Finanziari diversi dalle banche e dagli istituti di moneta elettronica, autorizzati a prestare servizi di pagamento. Si tratta di imprese (GDO, Carrier telefonici, multinazionali, società di trasporti, compagnie di assicurazione, ecc.), autorizzate a prestare i servizi di pagamento di cui all’art. 1, comma 2, lettera f), n. 4 del TUB, come ad esempio i Money Transfer.
Gli Istituti di Pagamento (IDP) di cui all’art. 114-septies del TUB sono Intermediari Finanziari diversi dalle banche e dagli istituti di moneta elettronica, autorizzati a prestare servizi di pagamento. Si tratta di imprese (GDO, Carrier telefonici, multinazionali, società di trasporti, compagnie di assicurazione, ecc.), autorizzate a prestare i servizi di pagamento di cui all’art. 1, comma 2, lettera f), n. 4 del TUB, come ad esempio i Money Transfer.
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Adempimenti per gli
Istituti di Pagamento
EBI comprende applicazioni e servizi outsourcing per tutte le segnalazioni obbligatorie a Banca d’Italia e all’Agenzia delle Entrate
Consulenza per gli
Istituti di Pagamento
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Formazione per gli
Istituti di Pagamento
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Soluzioni specifiche per gli adempimenti degli Istituti di Pagamento:
| Produzione delle statistiche prudenziali (da aggiornamento Circolare n.217/96) | Segnalazioni per IDP |
| Alimentazione e gestione delle operazioni in Archivio Unico Informatico | Software antiriciclaggio ArcWeb |
| Controlli formali, di congruenza e storici dei dati in Archivio Unico Informatico | Diagnostico AUI |
| Invio delle segnalazioni statistiche aggregate ai fini antiriciclaggio (S.A.R.A.) | Segnalazioni Aggregate SARA |
| Verifica dei soggetti nelle principali liste: Sanction List, Pep, Crime, Pil, Blacklist… | Consultazione Liste |
| Controllo di solvibilità legale e morale di ogni cliente per l’adeguata verifica | Adeguata Verifica della Clientela |
| Determinare agevolmente il profilo di rischio di riciclaggio e terrorismo | Questionario antiriciclaggio |
| Verifica delle anomalie nel comportamento dei clienti | Monitoraggio anomalie |
| Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie dell’Agenzia delle Entrate | Servizio indagini finanziarie |
| Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro | Monitoraggio fiscale |
Anagrafe dei Rapporti
| Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente | Segnalazioni mensili |
| Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013) | Saldi e movimenti |
| Richiesta di bonifica massiva dei Codici Fiscali | Validazione codici fiscali |
| Individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie a leggi e normative con la collaborazione dei propri dipendenti – whistleblowing | Company Protection |
| Per l’obbligo di adesione al Sistema Pubblico di Prevenzione delle Frodi nel settore del credito a consumo – Furto d’Identità | Furto d’Identità |