Banca d’Italia pubblica le buone prassi in materia di PEPs
Banca d’Italia ha pubblicato le buone prassi in materia di PEPs ed alcuni esempi concreti utili a predisporre o rivedere le politiche e le procedure adottate per l’adeguata verifica rafforzata sulle Persone Politicamente Esposte, al fine di prevenire il fenomeno criminale della corruzione e a seguito delle ispezioni tematiche svolte sulle banche.
Banca d’Italia infatti ha condotto un ciclo di accertamenti ispettivi tematici per esaminare come le banche adempiono all’obbligo di sottoporre a misure rafforzate di adeguata verifica le persone politicamente esposte. Gli accertamenti si sono svolti nel primo semestre 2017 e hanno valutato la conformità delle prassi e delle condotte tenute dalle banche alle previsioni della versione allora vigente del DLgs 231/2007 e al Provvedimento Banca d’Italia del 3 aprile 2013 (che resta in vigore, nelle parti compatibili con il nuovo quadro legislativo, fino al 31 marzo 2018).
Per alcuni profili organizzativi importanti per la conduzione delle relazioni con le PEP, il documento pubblicato fornisce le indicazioni che derivano dai controlli effettuati durante il ciclo ispettivo, le buone prassi e gli esempi concreti che possono migliorare, anche nel nuovo quadro normativo, la gestione del rischio di riciclaggio connesso a questa tipologia di clientela.
L’Organo di Vigilanza non manca di sottolineare il cambiamento del perimetro dei soggetti qualificabili come PEPs che ricomprendono, a seguito del DLgs 90/2017, in via automatica, anche i residenti in Italia.
Le buone prassi in materia di PEPs riguardano:
- il governo della gestione dei rapporti con le PEPs
- l’individuazione delle PEPs, la classificazione di rischio
- la normativa interna sull’adeguata verifica rafforzata per le PEPs
- l’instaurazione del rapporto con le PEPs
- il monitoraggio nel continuo e il rinnovo dell’adeguata verifica rafforzata
- il sistema dei controlli interni
- i controlli di primo livello
- i controlli della Funzione AML
- i controlli dell’Internal Audit.
