EBI per le Fiduciarie permette:
Il sistema specifico per tutti gli adempimenti a carico delle Società Fiduciarie
Le Società Fiduciarie sono società finanziarie che si assumono l’impegno di amministrare conto terzi i beni di un determinato patrimonio, sia esso in beni mobili o immobili. Secondo quanto previsto dall’art. 106 del TUB le società Fiduciarie controllate da Banche o Intermediari o le Società per Azioni con capitale sociale di minimo 100.000 euro devono iscriversi nella sezione separata dell’Albo degli Intermediari Finanziari e attenersi ai nuovi obblighi di Segnalazione introdotti dal D.Lgs n. 141 del 13 agosto 2010.
Adempimenti per Fiduciarie
EBI è il servizio completo per le segnalazioni all’Agenzia delle Entrate e per gli adempimenti in materia di Antiriciclaggio, cui sono tenute ad adempiere le Società Fiduciarie
Consulenza per Fiduciarie
SEFIN è in grado di offrire una consulenza specifica per l’adeguamento delle Società Fiduciarie alla Riforma del Titolo V del TUB di Banca d’Italia
Formazione per Fiduciarie
SEFIN organizza corsi di formazione anche personalizzati in materia di Antiriciclaggio e Agenzia delle Entrate, per tenerti aggiornato e preparato sulle normative
SEFIN può essere utile alle Società Fiduciarie in diversi aspetti:
| Alimentazione e gestione delle operazioni in Archivio Unico Informatico | Software Archweb |
| Controlli formali, di congruenza e storici dei dati in Archivio Unico Informatico | Diagnostica AUI |
| Invio delle segnalazioni statistiche aggregate ai fini antiriciclaggio (S.A.R.A.) | Segnalazioni aggregate SARA |
| Verifica dei soggetti nelle principali liste: Sanction List, Pep, Crime, Pil, Blacklist… | Antiriciclaggio e Antiterrorismo |
| Controllo di solvibilità legale e morale di ogni cliente per l’adeguata verifica | Verifica della clientela |
| Determinare agevolmente il profilo di rischio di riciclaggio e terrorismo | Questionario antiriciclaggio |
| Verifica delle anomalie nel comportamento dei clienti | Monitoraggio anomalie |
| EASY RCO – Remote Customer Onboarding |
EASY RCO |
| Obbligo di risposta alle Indagini Finanziarie dell’Agenzia delle Entrate | Servizio indagini finanziarie |
| Nuovo obbligo di comunicazione delle operazioni di trasferimento denaro | Monitoraggio fiscale |
Anagrafe dei Rapporti
| Invio dei rapporti finanziari in essere e cessati nel mese, entro fine mese seguente | Segnalazioni mensili |
| Comunicazione annuale dei Saldi e Movimenti (Provvedimento AdE del 25-03-2013) | Saldi e movimenti |
| Richiesta di bonifica massiva dei Codici Fiscali | Validazione codici fiscali |
| Individuare irregolarità aziendali, abusi, frodi, furti ed attività contrarie a leggi e normative con la collaborazione dei propri dipendenti – whistleblowing | Company Protection |
| Per l’obbligo di adesione al Sistema Pubblico di Prevenzione delle Frodi nel settore del credito a consumo – Furto d’Identità | Furto d’Identità |